合理的財產分配與傳承

財產分配與傳承是個人理財規劃中不可回避的部分,要儘量減少財產分配與傳承過程中發生 的支出,對財產進行合理分配,以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要。

積累財富

財富的增加可以通過財富管理來實現。投資具有主動爭取更高收益的特質,財富的快速累積 能靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額及風險承受能力,可以確定有效的投資方案, 投資帶來的收入越來越多,並逐步成為收...

安享晚年

人到老年,獲得收入的能力有所下降,所以有必要在合適的時期進行財務規劃,以便到了晚 年可以過上 「老有所養、老有所依、老有所為」的有尊嚴、能自立的晚年生活。

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完善的風險保障

風險無處不在,通過風險管理與保險規劃,可以將意外事件帶來的損失降到最低,保障生活。

實現教育期望

隨著人們教育需求的逐漸增長,教育在家庭開支中所占比重越來越大。家庭需要及早對教育 費用進行規劃,確保將來有能力合理支付自身及子女的教育費用,充分達到個人(家庭)的 教育期望。

必要的資產流動性

你的收入除了滿足日常開支,更要預防突發事件和投機需要。家庭生活中,應通過現金規劃 以滿足短期需求,預期的現金支出則通過各種儲蓄、短期投資工具來滿足。

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