| 合理的财产分配与传承 财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分,要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出,对财产进行合理分配,以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要。 | 积累财富 财富的增加可以通过财富管理来实现。投资具有主动争取更高收益的特质,财富的快速累积能靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额及风险承受能力,可以确定有效的投资方案, 投资带来的收入越来越多,并逐步成为收入... | 安享晚年 人到老年,获得收入的能力有所下降,所以有必要在合适的时期进行财务规划,以便到了晚年可以过上「老有所养、老有所依、老有所为」的有尊严、能自立的晚年生活。 |
| 完善的风险保障 风险无处不在,通过风险管理与保险规划,可以将意外事件带来的损失降到最低,保障生活。 | 实现教育期望 随着人们教育需求的逐渐增长,教育在家庭开支中所占比重越来越大。家庭需要及早对教育费用进行规划,确保将来有能力合理支付自身及子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。 | 必要的资产流动性 你的收入除了满足日常开支,更要预防突发事件和投机需要。家庭生活中,应通过现金规划以满足短期需求,预期的现金支出则通过各种储蓄、短期投资工具来满足。 |
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